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April 14th, 2007 | Avril 14th, 2007 | Loan Review Examen de prêt , Prosper.com

A new loan funded ( Un nouveau prêt financés ( At wit’s END À savoir la FIN – $15,000 at 18.5%).  I participated via a manual bid the loan was Autofunding.  The borrower had B credit, a 72% DTI, and is a homeowner.  As a reminder my standing orders (and manual bids) only find loans with 0 current delinquencies, 10 or less delinquencies in the last 7 years, and 2 or less public records in the last 10. - $ 15,000 à 18,5%). J'ai participé par le biais d'un manuel offre le prêt a été Autofunding. L'emprunteur a B de crédit, de 72% DTI, et est propriétaire. Pour rappel mes ordres permanents (et manuel d'offres) ne trouverez que des prêts à 0 délinquance actuelle, 10 ou moins délictueux dans les 7 dernières années, et 2 ou moins dans les documents publics de la dernière 10.

With this loan I have $4,747.15 in principal across 74 loans ($64.15 per loan) with an weighted average interest rate of 17.66% and an account value of $5,190.26. Avec ce prêt, j'ai 4747,15 $ en principal, à travers 74 prêts ($ 64,15 par prêt), avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 17,66% et un compte de valeur de $ 5190.26. Each loan on average is 1.2% of my portfolio with a maximum in any one loan being 3.8%. Chaque prêt est en moyenne de 1,2% de mon portefeuille avec un maximum tout en étant un prêt de 3,8%.

Here is the listing: Voici la liste:

Prêt RateLadder.com

For the readers that believe in reading the actual description without modification: Pour les lecteurs qui croient en la lecture de la description réelle sans modification:

Purpose of loan: Objet du prêt:
Get out of debt for once & all - only want ONE payment!! Sortez de la dette et une fois pour toutes - que veux un paiement!

My financial situation: Ma situation financière:
I’ma very hardworking - working two jobs right now to get ahead and I think I’m getting farther in.  I’ve been at my main job for almost 5 years and my part-time job for almost 1.  I’m very stable and just want to get my head above water - I don’t want to rob Peter to pay Paul. My monthly budget: Je suis très travailleurs - deux emplois de travail dès maintenant pour aller de l'avant et je pense que je suis plus loin po J'ai été à mon emploi principal pour près de 5 ans, et mon emploi à temps partiel pour près de 1. Je suis très stable et voulez juste avoir ma tête l'eau au-dessus - je ne veux pas voler Pierre pour payer Paul. Mon budget mensuel:
Mortgage/rent: $1200.00 Hypothécaire / loyer: $ 1200.00
Insurance: $150.00 Assurance: 150,00 $
Car expenses: $400.00 Frais de voiture: 400,00 $
Utilities: $300.00 Services publics: 300,00 $
Phone, cable, internet: $75.00 Téléphone, câble, internet: 75,00 $
Food, entertainment: $ L'alimentation, de divertissement: $
Clothing, household expenses $ L'habillement, les dépenses du ménage $
Credit cards and other loan payments: $450.00 Les cartes de crédit et autres paiements de prêts: 450.00 $
Other expenses: $300.00 Autres dépenses: 300,00 $
————————————— -------------
Total monthly expenses: $2875.00 Total des dépenses mensuelles: $ 2875.00

Here is a graph of all loans on Prosper with B credit and a DTI of < 72% and Loan Amount $15,000 +/-$5,000 funded in the last 100 days: Voici une représentation graphique de tous les prêts à Prosper de crédit B et un DTI de <72% et Montant du prêt $ 15000 + / - $ 5,000 financés dans les 100 derniers jours:

RateLadder.com prêt analyze

Number of Loans Nombre de prêts Average Amount Borrowed Montant moyen emprunté Weighted Average Moyenne pondérée Standard Deviation Standard Deviation
103 $14,071.44 $ 14,071.44 14.5% 14,5% 3.01%

The weighted average plus 1 sigma is 17.51%.  The weighted average plus 2 sigma is 20.52%.  This loan is between the 1 sigma and 2 sigma higher than the mean. La moyenne pondérée des plus 1 sigma est 17.51%. La moyenne pondérée des plus 2 sigma est 20,52%. Ce prêt est entre le 1 sigma et 2 sigma plus élevé que la moyenne.

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2 comments ↓ 2 commentaires ↓
#1 # 1 Minimum Wage on 04.14.07 at 9:10 pm Salaire minimum sur 04.14.07 à 9:10 pm

I have D credit and 200% DTI (big chunk of student loan debt in there - I am making pmts on the student loans), and 2 public records in the last 10 years. J'ai D de crédit et 200% DTI (gros morceau de dette d'études là-bas - je veux dire, sur la PGST de prêts aux étudiants), et 2 documents publics au cours des 10 dernières années. All my active open accounts were closed and charged off several years ago when an extended illness and hospitalization made me unable to work and therefore without income. Tous mes actifs ouvrir des comptes ont été fermés et hors chargé il ya plusieurs années quand une maladie prolongée et hospitalization m'a fait incapable de travailler et donc sans revenu. A collector has bought up most of my non-student loan debt and is now coming after me. Un collectionneur a acheté la plus grande partie de ma non-dette étudiante et est maintenant à venir après moi. I don’t have much income but I live frugally and can afford to pay $250 per month. Je n'ai pas beaucoup de revenu, mais je vis simplement et peut se permettre de payer 250 $ par mois. If they sue me I will have more public records and judgments at 9%. Si ils me poursuivre en justice aura plus de documents publics et des jugements à 9%. I’d like to avoid that, but don’t think I could get a comparable interest rate anywhere else. Je voudrais éviter cela, mais ne pense pas que je pourrais obtenir un taux d'intérêt comparable nulle part ailleurs. (Needless to say, on my income, homeownership has never been an option.) (Inutile de dire que, sur mon revenu, l'accession à la propriété n'a jamais été une option.)

Should I just wait for the suits and judgments and pay them at 9% or are there any other feasible options for me? Dois-je attendre pour les costumes et les jugements et les payer à 9% ou existe-t-il d'autres options possibles pour moi? (I’m also trying to avoid bankruptcy but might bail out if they hit me with tons of fees, court costs,etc.) (Je cherche aussi à éviter la faillite mais peut-être mise en liberté sous caution si elles m'ont frappé avec des tonnes de taxes, les frais de justice, etc)

#2 # 2 Kevin Kevin on 04.15.07 at 2:09 pm le 04.15.07 à 2:09 pm

Minimum Wage – Salaire minimum --
I am not a professional lawyer, but here is my opinion. Je ne suis pas un avocat, mais voici mon avis.

You will not do better than 9% at Prosper. Vous ne pourrez pas faire mieux que 9% à Prosper. Given what you have told me I think 29% (maximum rate) might even be pushing it. Compte tenu de ce que vous me l'ont dit je pense que 29% (taux maximum) pourrait même être le poussant.

Debt buyers pay pennies on the dollar for debt. Acheteurs de payer la dette de monnaie sur le dollar de dette. They want to collect without occurring fees and costs. Ils veulent se recueillir sans frais et dépens. If you are serious about avoiding bankruptcy I would offer them $0.20 on the dollar (again use your own judgement on actual amount) and see what happens. Si vous êtes sérieux sur la manière d'éviter la faillite je voudrais leur offrir 0,20 $ sur le dollar (de nouveau utiliser votre propre jugement sur le montant réel) et voir ce qui se passe.

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